临县信用联社被处罚款100万,三人终身禁止从事银行业工作

摘要:银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。
河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规…

继2018年银保监会开出近3800张罚单、对银行业罚款超20亿之后,近日,2019年针对银行业的首批罚单陆续披露。

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  银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。

新年第一周,1月2日至1月4日,短短3天时间内,银保监会官网公布42张罚单,处罚对象包括国有大行、邮储银行、股份制银行、农商行、城商行、村镇银行等机构。

每逢新年年初,向来是金融机构发放贷款的高峰期,不过,虽然“水来了”,但信贷资金途径流向和信贷合规也正成为监管部门的关注重点。今年各类银行业机构因涉贷违规屡吃罚单,2月份以来,各地银监局发出117张罚单中,就有60余张涉贷违规,每天平均4张罚单,涉及银行机构被罚1890万元。

  河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条第(一)项,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(三)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

其中,江苏、甘肃、河南、浙江四家银监局开出9张罚单,处罚包括农业银行、兴业银行、邮储银行、国家开发银行、中国银行、稠州商业银行,罚款共计485万元;另有14家银监分局开出33张罚单,处罚包括工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、农业发展银行、宁波银行以及多家农商行、农信社,罚款共计1238万元。

大过年的,要说件扎心的事了!严监管态势之下,银行罚单根本停不下来...

  而广发银行股份有限公司郑州分行因同业投资业务资金投向违规,依据《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

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一天四罚单,罚没1890万元

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临近春节,民众短期贷款显着增加,加之部分去年末贷款也可能顺延至年初,而银行额度相对宽松,早投放可以早收益,因此,从银行信贷投放的一般规律看,每年1月份、2月份大都为放贷高峰。

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从处罚事由和力度具体来看,贷款业务违规、内控及风控管理不当、虚增存贷款等问题,是这批罚单的监管重点。

央行近日数据,2018年1月M2货币供应增速与新增信贷均超预期,新增信贷达到2.9万亿元,同比多增8670亿元,大幅超过前值5844亿元,增幅创下纪录。今年信贷投放大增,一方面是金融去杠杆下融资需求表外回流等原因,另一方面也说明了年初银行信贷冲动。

在本周公布的这批罚单当中,建设银行绍兴银行被处最大罚单,250万元罚款。违规事实主要包括:员工管理不到位、内控管理制度建设不到位、内控管理制度执行不到位、违规办理网银业务、违规办理存折损坏换折业务。

不过,券商中国记者发现,虽然“水来了”,但贷资金途径流向和信贷合规也正成为监管部门的关注重点。

自去年以来,监管空前的整治力度可以看出,严惩内控管理失效、严控金融风险、整治业内乱象的高压势头仍将继续。

在银监系统处罚违规“公开为常态,不公开为例外”形势下,仅仅春节前半个月,各地银监局开出117张罚单,其中60余张涉及信贷违规,占到一半以上。这之中,机构罚单40张,政策性银行、国有大行、股份制银行的各地分行,以及各地城商行、农商行、村镇银行、农信社等24家机构合计被罚1890万元。

除内控失效以外,贷款、授信、理财业务违规仍是各银行机构的受罚重灾区。农业银行因信用卡业务、虚增存贷款、违反审慎经营原则被罚款145万元;国家开发银行因信贷不审慎、贷后风控问题被处以150万元罚款;邮储银行因资金挪用等被处以105万元罚款;工商银行因不当收费、贷款三查不尽职被处以80万元罚款,四人警告处分;中国银行因虚增存款被处以75万元罚款;宁波银行因违规开展同业业务等问题被处以95万元罚款;兴业银行因超授权授信被罚款50万元,等等。

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此外,监管部门对农商行、农信社等农村金融机构的处罚力度仍在加强。42张罚单中,针对农商行、农信社等农村金融机构的罚单占据一半的数量,从违规、违法事由来看,违规发放贷款、贷款资金流入股市、内控不力、掩盖不良资产等乱象问题依然严峻。

因涉贷违规,今年2月1日,陕西省银监局一天之内公布对工行陕西分行、中国邮政储蓄银行陕西分行的7张罚单;天津银监局节前两周开出26张罚单中,有13张罚单来自银行机构流动资金流向违规、被挪用或贷后管理失职。

值得注意的是,山西省金融机构接到了数张罚单,其中:山西平遥农村商业银行贷款三查不尽职、员工挪用客户资金,罚款20万,原董事长、行长等多名责任人被取消任职资格或警告处罚;山西介休农村商业银行因经营成本转嫁客户、贷款三查严重不尽职、违规掩盖或处置不良资产,罚款55万元;山西交城农村商业银行因违规发放贷款,罚款20万元;临县农村信用合作联社,贷款资金违规入股、违规发放贷款,处罚款100万,多人被警告,三人终身禁止从事银行业工作;岚县农村信用合作联社因内部管理不足、员工伪造变造金融票证、员工挪用客户资金,被罚款40万元;山西长治黎都农村商业银行因未经任职资格审查,任命高管人员被处以20万元罚款。

陕西省西安市长安区农村信用合作社个人贷款业务及信贷管理严重违反审慎经营规则,被罚款400万元,此外,该社的11名责任人还因此被罚款6万-10万元或领到警告处分,其中一人被取消高级管理人员任职资格一年,一人被取消高级管理人员任职资格三年,一人被取消终身高级管理人员任职资格。

此外,淮安清河兴福村镇银行、呼伦贝尔农村商业银行、上蔡农商行、嵊州瑞丰村镇银行、上海农村商业银行、天津滨海农村商业银行、浙江义乌农村商业银行等也皆因贷款流入股市、虚增存贷款等原因被处以罚款和警告。

5家银行贷款违规入股市、楼市被罚

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