4503.com(365bet体育在线)百亿险资春播 基建投资多地开花

  今年三季度广东(深圳除外,下同)的保险资金运用较二季度末增加了15亿元,额度达到133亿元。目前已有不少保险公司希望广东保监局介绍项目。而广东保监局局长房永斌对南都记者表示,目前中国人民保险、中国人寿等国内大型险企有400亿元的投资项目在谈判中,谈判已较为深入。

与数一数二的保费大省地位不相称的,是广东省引入的险资规模。这个在今年前7个月实现800亿元保费收入的经济大省,截至目前却只有一百亿元规模的险资运用规模,在地方政府性负债承压的背景下,如何实现“险资肥水不流外人田”,成为广东省的当务之急。

  熊志国表示,过去5年,保险资金运用规模的复合增长率高达20.48%。如果未来20年平均增速能够保持在15%,按照资金运用总额20%的比例投入基础设施和不动产,那么保险业可以累计提供资金24万亿元,加上以债券等方式的投资,一共可为城镇化建设提供资金约60-80万亿元。

  粤保险资金运用13 3亿元

此前,2012年4月,广东省政府印发的《广东省服务业发展“十二五”规划》提出,加快发展保险和再保险市场,发挥保险保障和融资功能。积极发展“三农”保险,推进责任保险业务、出口信用保险业务创新,引导保险业积极参与医疗卫生事业改革,积极发展多样化、个性化的健康、养老及年金保险服务。开展科技保险业务试点,探索保险资金以股权、债权投资方式参与省内大型项目建设。

  广州市将与保险公司开展项目投资、招商引资、金融创新等方面合作已签署广州市政府、阳光保险未披露

  粤基建类投资成本或降低

《证券日报》记者电话采访得知,这一合作备忘录的签署还没有过多地被身处广东的保险公司熟知,但他们听闻后对此已充满期待。“希望这给我们带来切实利好。”众诚保险某高管欣然表示。

4503.com(365bet体育在线),  3月,广东传出最新的债权投资大单:当地政府与中国人民保险集团、中国建设银行签署两项合作协议,共涉271亿元资金。根据协议,人保集团拟发行广东交通基础设施债权投资计划,总规模为150亿元,主要投资于广东省十二五期间高速公路项目。另拟设立广东(人保)粤东西北振兴发展股权基金,基金规模为121亿元,主要投资于粤东西北地级市(含肇庆)的新区及中心城区的扩容提质项目,其中人保出资60亿元。未来,基金募集规模还将争取达到300亿元。

  同样作为保险收入大省,江苏是保险资金投资项目最多的省份。据江苏保监局12月的数据显示,保险资金积极投资江苏基础设施项目。截至2013年3季度,保险资金在江苏共投资基础设施债权计划20项,投资总额470亿元。

值得一提的是,山东省政府早在去年6月就与保监会签署了战略合作备忘录,双方约定以支持保险资金运用、推动保险业参与社会管理创新和打造具有较强聚集力和辐射力的济南区域性金融中心为重点,加强部省协作交流,就共同关心的保险业改革发展问题开展合作,服务山东经济文化强省建设。

  在山东,泰山保险与阳光资产管理公司、光大永明资产管理公司签订战略合作协议,约定通过创新金融产品和服务方式,在未来一到两年,通过产品发行等形式引入保险行业资金50亿元。重庆市政府与阳光保险已在开展基础设施建设等方面合作。湖北省武汉市则计划通过企业债券、中期票据、融资租赁、保险资金、信托融资等金融创新方式,拓展融资渠道,筹集城市建设资金。

  南都记者梁小禅对此文亦有贡献

“险资投资地方政府基建要考虑的因素除了项目本身外,一个重要参考就是项目所在地,一般以一二线城市或地区为主。”某保险资管公司总经理对《证券日报》记者称。

  分析人士认为,各地出台举措谋求吸引险资,实际上是对保险资金运用监管政策一贯性的延续。随着顶层设计的进一步落实和放权于市场的进度加快,更多的险资有望“放开手脚”,参与到全国各地的基础设施建设中。

  针对广东当前的保险资金运用额度相对较小,房永斌对南都记者表示,过去广东并不多直接融资的保险资金,此前的项目多为央企在广东落户的项目,而目前广东的基建等项目已获得不少险企的青睐。据房永斌透露,“几家大的公司已经来了。中国人保要投2笔,1笔是交通基础设施,另一笔是粤东西北的城市建设,都是股权债权投资,投资估计是150亿至200亿;中国人寿投资广州城市基础设施,投资200亿元,双方的谈判已经比较深入。”房永斌透露,目前这些项目都还没有落地。有些因素是广东的政府和企业对保险资金不熟悉,双方都需要互相打量、互相研究,这里面用了很多时间。但一旦开了口子,有第一单了,就会好做了。这些保险投资方面投资方向基础设施、能源交通领域等。

未来三年:

  有预测认为,未来3年,中国城镇化投融资资金需求量有望达到25万亿元,而保险资金具有规模大、期限长、稳定性强、融资成本相对低廉的特点,正契合城市化进程中基础设施等长期项目的资金需求。

 

而第二大保费地区广东省,截至6月底,引入的险资规模仅108亿元。

  有分析师表示,目前保险公司投资多数基建债权项目,总体来说风险可控。但未来一旦投资地方项目数量增长,出于约束风险的需要,相关方会对机构的专业能力和风险评估能力提出更高要求。

  采写:南都记者周亮

8月12日,广东省政府和保监会签署了《关于促进广东保险业加快改革创新发展的合作备忘录》,双方约定将在完善广东保险产业布局、加快广东“三农”保险发展、提升保险服务实体经济的能力、打造全国保险资金运用先行地、支持广东保险改革创新先行先试等十个方面开展合作。

  以山西为例,目前约有200亿元规模的保险资金投资正在酝酿中。2013年,山西省保险资金新增投资额187亿元,是以往所有年度投资额的总和。资料显示,山西目前拥有多家大型能源企业,转型综改试验区建设带动了新兴产业发展,重点工程项目较多,当地保监局正协调各方创造“险资入晋”的环境。

  保险机构总部少,是广东吸纳保险资金的一大劣势。不过从目前的情况来看,大型险资已开始介入广东基建项目。此外,本土的保险公司珠江人寿的有关负责人此前亦表示,珠江人寿亦在考察有关基建项目,不排除投资广东基础建设领域。

而从险资运用的绝对规模上看,尽管广东的保费规模在所有地区中仅次于江苏省(2007年,广东省一度超越江苏省,成为第一保费大省),但险资在广东的运用上述108亿元规模,均不及险资在江苏、山东、北京等地区的投资规模。

  湖南“险资入湘”投向高速公路、铁路、棚户区改造等基础设施项目和民生工程,包括“人保——湖南高速公路项目债权投资计划”、保险资金债权投资计划、商业地产债权投资计划以及株洲、湘潭、衡阳3市信托投资计划等已签署人保资本投资管理有限公司、平安信托、湖南省高速公路投资集团有限公司、湖南省高速公路建设开发总公司、太平洋资产管理、北辰实业集团、中国对外经济贸易信托有限公司121亿元

  事实上,近期能吸引保险资金有意南下广东的另一个原因是,广东基建类融资市场巨大。而《广东省服务业发展“十二五”规划》就提及,“探索保险资金以股权、债权投资方式参与省内大型项目建设。”

截至今年6月底,共有44家人身险公司、35家财产险公司在广东开设了分支机构,广东保险市场是国内竞争最为激烈的地区之一。目前总部在广东的保险公司仅珠江人寿一家寿险公司以及众诚保险及安联财险两家财险公司。

  辽宁成立大连保险资金运用项目对接工作领导小组,对大连保险业资金投资运用进行规划和统筹,引导各保险总公司将保险资金更多投向大连地区重点建设项目近期大连保监局协调

  保险资金的融资成本低以及投资长期性一直是各地政府引入保险资金投资的主因。房永斌昨日对南都记者表示,保险资金的期限长、规模大、收益适中,且很多保险资金都投资长达13年至14年。

■见习记者 刘敬元

  多家保险上市公司披露的年报显示,险资谋划投资实体经济的意图明显。与此同时,在寻资方眼里,险资也成为市场看好的“资金高地”。今年以来,多地政府延续以往的政策惯性,在吸引险资进入地方投资上给予政策支持,而险资也借此机会多点开花。其中,基础设施建设成为险资投资的重要领域之一,个别地区计划吸引百亿级险资入局。

  广东的保险资金运用额度在增加中。今年1月至6月,广东原保费收入796亿元,广东保险资金使用额为108亿元,共有5个项目;而今年1至9月,广东原保费收入1117亿元,保险资金运用为133亿元。

动作慢规模小 广东省险资运用程度赶不上苏鲁京

  制表/李超

在山东,截至6月底,险资对重点项目的投资120余亿元;

  平安证券[微博]分析师缴文超认为,这适应了目前保险公司非标和不动产、基础设施投资快速增长的趋势,整体来看虽然对现有投资结构影响不大,但是打开了保险资金未来对另类投资的空间,从长远来看更有利于收益。

广东省政府与保监会的这一合作有其必要性和意义。一方面,受限于保险法人机构数量等因素,险资在广东地区的运用规模与广东地区实现的保费不成比例,广东有吸引险资的需求;另一方面,广东未来一段时期的基建项目规模超万亿元,且其已经把金融业放在了发展现代服务业的第一位,保险业在粤发展的潜力巨大,能够在推动基础设施建设、保障和改善民生等领域发挥很好的作用。

  据媒体报道,近日,有关部门已就保险债权投资计划中偿债能力、融资平台、主体债务集中度、发行等方面的潜在风险作出警示,下一步或将加强相应的监管。

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